Продолжим рассказывать про услуги теневого сектора.
Конверт от слова конвертация. Когда вы идете в обменник и меняете валюту – это тоже «конверт». Расплачиваться валютой на территории РФ запрещено, поэтому и нужен обмен. Для работы с Европой нужен евро, с Китаем – юань, с Турцией – доллар и т.д.
Компании, которые ведут международную деятельность и работают с зарубежными контрагентами, вынуждены отправлять за границу валюту. Раньше это официально делалось через систему SWIFT, сейчас – через корсчета других банков. Далее приходит товар. Его растамаживают и реализуют на территории РФ.
Услуга «конверт» используется тогда, когда предприниматели хотят, чтобы их деньги оказались за границей, но не хотят платить таможенные пошлины. Если же просто закинуть средства за рубеж, а товар не придет, органы спросят: «а за что вы отправили платеж?» И придется объяснить. Рассказывать, что вас кинули, не прокатит. Контролирующие органы будут вменять ст. 16 КоАП (Нарушение таможенных правил) и ст. 194 УК РФ (Уклонение от уплаты таможенных платежей). Если ввозишь товар, то должен заплатить все пошлины.
Поэтому бизнес это обходит. Предприниматели обращаются за услугой «конверт» и просят заплатить за них контрагенту за границей. Абсолютно всем зарубежным партнерам не важно, откуда придут деньги, они готовы заключить и подписать любой договор. А российскому бизнесу в свою очередь без разницы, как этот товар получить.
В результате вы отправляете теневикам средства, они их переводят за границу, а товар приезжает через различные карго, минуя таможню при помощи различных схем. При этом всегда есть варианты привезти по суше, по морю и по воздуху. Разница в цене и сроках доставки. Никакие договоры при этом с карго не заключаются и никаких официальных документов вам не дадут.
Далее товар «прикрывается» в бухгалтерии разными левыми документами. В итоге все довольны, кроме таможни.
По поводу кидка, скажем сразу – это крайне маловероятно. Все карго имеют ежедневные огромные обороты и работают на репутацию, поэтому кидать вас даже на несколько десятков млн им не интересно.
Последствий при такой схеме почти нет. Вы отправляете сумму на компанию, которая дает вам официальную счет-фактуру. По сути, операция похожа на обнал. Только если в кэше, вы отправляете безнал и получаете кэш, тут же средства уходят за вычетом тех же самых процентов в другую страну. Ставка транзита примерно такая же, как по кэшу. И точно так же кэшевики знают, как и через какой банк это все провести.
Чтобы не было пробуксовок, некоторые теневики договариваются с банками за определенный процент. В среднем это стоит 2-4%. Но таких банков все меньше. На сегодня за определенный процент так работают банк «Россия», «Форабанк», Газпромбанк, Райффайзен и еще некоторые, которые вам неизвестны. При этом банкиры указывают, с каких компаний можно ставить, какие суммы и по каким назначениям.
Раньше эта практика широко использовалась. Сегодня конвертом в чистом виде почти никто не занимается. Услуга приобрела иной формат.
Образно говоря, безнал отправляют с какого-то банка, где уже есть другой безнал. Допустим, у теневика есть контракт с Киргизией, но нет контракта с Турцией, где нужна оплата. Согласовывать новые контракты с турками долго и невыгодно. И в итоге деньги уходят в Киргизию, а дальше – в Турцию. В любом случае отправить средства из любой другой страны дальше гораздо проще.
Кэшевики тоже сегодня работают в несколько другом формате – выгоняют безнал в тот же Казахстан, а здесь получают от казахов кэш. Всем, кто работает с ВЭД, это выгодно. Также это могут быть турки, китайцы и т.п.
П.с. Все описываемые нами услуги можно назвать смежными. И одна крупная площадка все это может предоставлять.
