Поскольку одной из наших основных задач является оказание услуг по безопасности бизнеса, мы часто пишем о том, как работают мошенники. В сегодняшней публикации расскажем еще об одном способе.
На рынке существуют мошенники, специализирующихся на кредитах физических лиц, а на настоящих компаниях. Например, это может быть лизинг – то есть аренда автомобиля, какого-то оборудования или недвижимости в долгосрок. В соответствии с заключенным договором лизинговая компания позволяет пользоваться клиентам принадлежащим им имуществом взамен на определенную оплату. Кстати, лизинг имеет основное отличие от обычной аренды – это покупка лизингодателем конкретной, выбранной вами вещи. А когда у договора заканчивается срок, то эту вещь клиент имеет право выкупить. Особенно удобно пользоваться такой услугой, если компании недостаточно оборотных средств для приобретения какого-нибудь оборудования.
Здесь прослеживается такая же ситуация, как и с кредитами: мошенники начинают подготавливать фирму. Неважно, будет ли они новой или старой, важно показать обороты и создать видимость осуществления реальной деятельности, оформить красочный сайт, указать на нем контактную информацию и снять офис для компании. Вместе с этим подготавливают и номинального директора фирмы, создают для него фейковую репутацию, приобретают хорошую одежду и обучают мастерству переговоров с сотрудниками банка. Для создания большей видимости, его могут привезти в банк на люксовом автомобиле.
Спустя определенное время от его лица подается заявка на лизинг. Сотрудники компании приезжают на встречу в офис, анализируют все документы и задают определенные вопросы, убеждаясь, что компания действительно реальная. А когда убеждаются в этом, уже заключают договоры. Если мошенники сделают все правильно, то никаких проблем возникнуть не должно. Кстати, преимущество лизинга в том, что автомобиль числится на балансе компании-лизингодателе и с ней невозможно ничего сделать, помимо откровенных мошеннических действий. Но зачем настоящей компании идти на такое? Именно для этого и создается видимость реальности фирмы.
Срок работы данной схемы рассчитан примерно на полгода, иногда и на девять месяцев. Сперва оформляют один автомобиль, добросовестно за него платят и показывают всю свою деятельность, а затем берут второе или какое-нибудь оборудование. С целью показать всю честность намерений, может быть закрыт хотя бы один договор и, таким образом, для лизингодателя фирма становится очень перспективным клиентом, с которым можно рассчитывать на долгосрочное сотрудничество.
Когда же начинается освоение фирмы, перед этим необходимо подобрать ликвидные активы для продажи. К примеру, могут найти какие-нибудь крупные производства, кому нужно специальное дорогое оборудование. После этого по кредитам приобретаются автомобили, перевозятся, например, в другой регион страны и уже там их спокойно можно перебить и эксплуатировать, как ни в чем не бывало. Мы слышали множество подобных случаев, когда автомобили увозили в Дагестан буквально за половину их стоимости. А когда дело сделано, фирма пускается под нож.
Номинального директора же могут либо кинуть, либо отмазать от правоохранительных органов. Однако, в большинстве случаев мошенники имеют серьезные связи в органах и подкупают их. Здесь создается определенная легенда, прирабатывается с опытами юристами и поэтому человека уже никто никогда не найдет.
Данную схему мы расписали только в общих чертах, не стали углубляться во все подробности. Помните, что наша цель – это только информирование клиентов на вопрос юридической и финансовой грамотности. Зная, что подобные примеры случаются в практике, вы вряд ли сможете наткнуться на мошенников в реальной жизни. Более же детальной информации в посте не будет, ибо мы не хотим поддерживать мошеннические схемы, если по итогу будут кинуты ни в чем не повинные люди.
