Продолжим диалог.
Меняются ли в связи с Украиной схемы мошенничества, вывода денег, как обходятся ограничения?
Если неделю назад мы использовали Украинские счета для вывода с личного счета у европейцев. Сегодня уже выводим на Белорусские конторы.
Есть ли проблемы с работой разных иностранных сервисов, карт, обменников?
Так или иначе, это проблема всегда оставалась для нас актуальной, даже когда не было всех этих событий с РФ. А что же насчёт нынешних условий, то мы не работаем с русскими счётами, т.к. специализируемся по европейским странам и нас почти никакие санкции не затрагивают. Но ситуация действительно критическая. Россию все иностранные сервисы вытесняют с рынка.
Какие реальные методы мошенничества по сегодняшней ситуации?
Может смешно звучать, но это уже работа подпольных колцентров, т.е. телефонных мошенников, которые располагались в 90% случаев в Украине. Но из-за чрезвычайной обстановки в Украине, телефонным мошенничеством почти никто не занимается. А те телефонные мошенники, что остались, они обманывают людей по новой схеме, пользуясь положением в стране, они представляются сотрудниками банка, которые (банки) вот-вот отключат от SWIFT и дабы сохранить деньги, их нужно перевести на безопасный счет.
Расскажи про держание активов на различных биржах. Ведь многие биржи уже начали блочить РФ аккаунты.
Это действительно так. Все зарубежные сервисы без исключения ввели санкции против пользователей РФ. Многие блокируют русских пользователей, а некоторые просто не позволяют пользоваться их сервисами и проводить какие-либо денежные операции.
Какие мысли по отключению SWIFT и ограничению перевода валюты?
Мошенники, которые работают по РФ, так или иначе совершают хищение денег методом P2P или C2C на подставные счета Тинькофф/Сбер. Что же касается европейских кибермошенников, которые занимаются хищением через личный кабинет, то мы кидаем транзит дропу, который находится в той же стране, что и жертва. А если банк у жертвы не особо серьёзный, то выводим деньги на украинские/белорусские счета. Почему не РФ? Потому что РФ банки крайне непредсказуемые. И доверять банкам РФ даже ворованные деньги я бы не стал. Слишком многого требуют подтверждений, чтобы обосновать происхождение денег. Как-то вывели на русский счет 100$ с Австралии для теста, и банк нам их заблокировал.
Санкции по отношению SWIFT, нас никак не затронут. А что касается ограничений перевода валюты, то всегда есть криптовалюта, поэтому всё легко обходится. Вообще санкции никак не влияют на кибермошенников, которые специализируются на европейцах. На фоне падения рубля это даже многим на руку. Ведь мы воруем у европейцев в евро. Поэтому если рубль идет на дно, то мы очень хорошо зарабатываем. Многие мошенники хранят свои активы в цифровом криптодолларе USDT TRC20, где одна криптовалюта > 1$ по курсу Мосбиржи. При этом они никогда не хранят свои активы в биржах, где требуется верификация. Я всегда хранил деньги в наличке иностранной валюте, либо на холодных криптокошелках, где не требуется верификация.
Что-то еще добавишь по ситуации?
Следует сказать, что сейчас идет серьёзная информационная война, также жесткая кибер война. Но мы никогда не проиграем в кибер войне, потому что русские хакеры очень хорошо организованные киберпреступники. Наши власти это хорошо понимают, и почти никогда не ловят их, если они не трогают РФ структуры. Даже недавно лидер США угрожал Путину по этому поводу. И для наглядности ФСБ скрутили пару киберпреступников, которые нанесли серьезный экономический урон США, в том числе Трампу. На днях сайт тех же Anonymous, которые угрожали РФ, наши кибервоители уложили и устроили серьезный ДДОС по Украине. Но так или иначе, экономический кризис в стране неизбежен и надо быть к этому готовыми.
Продолжение далее.
