Банки все усиливают контроль и кэш постоянно трансформируется. Так как ЦБ не может побороть обнал, он начинает придумывать разные способы, как помешать кэшевикам, и сделать так, чтобы его объемы уменьшились.
Раньше любая компания любого размера могла отправить куда угодно любую сумму и далее спокойно шла генерация.
Потом ЦБ «запретил» отправлять на технические компании кэшевиков и стал серьезно заниматься выявлением таких фирм. Генерация стала сложнее, но осталась. В ответ кэшевики стали искать новые ходы и улучшать свои компании, создавая им историю. Это отразилось на цене, компании стали в два и более раз дороже. Кэш при поставке, например, на годовалую компанию тоже стал дороже. Так затраты переложили на клиента и работали до тех пор, пока не появился ЗСК.
Для ЗСК разницы, с какой компании – вчерашней, или с пятилетней будет генериться кэш, нет. Если она попала в ЗСК, то и все остальные фирмы, которые отправляли на нее, будут автоматом под определенным вниманием у финмониторинга. Простыми словами, робот считает, сколько раз вы платили на компании в ЗСК и делает вывод, что вы такой же. После чего счета блокируют.
На кэшевиках это особенно не отражается, они готовы генерировать сколько угодно. Но таким образом, бизнес негласно вынуждают платить больше налогов. Заплатил на компанию в ЗСК – сразу стал из зеленого желтым. Чтобы вернуться назад, заплати налоги. Это неофициально, но грубо говорят так и имеет место быть.
Здесь приходит на помощь метод генерации через сети – «встречный поток». Если есть хорошие компании, которые «подмешивают», можно отправить безнал на них за повышенный процент.
Объясним на простом примере. Возьмем любой белый бизнес, который нормально работает и платит налоги. Если он будет получать определенный излишек кэша, может попросить поставить ему и выдать наличку выше ставки, например, под 18%. Да, 18% – для кого-то это дорого, но, учитывая, что это белый бизнес, который светится, как выгодник, можно спокойно поставить. Также на эту сумму он даст НДС и будет хорошим контрагентом для налоговой. Поэтому спрос есть.
Человек же этот безнал переведет на свою корпкарту и потом выведет за 1-1,5% на карту физика. Еще 1,5% уйдет на НДС и в итоге получатся те же самые 15%. Любому бизнесу это не помешает.
То же происходит и со всеми крупными сетями, типа Петровича, Леруа или просто крупного строительного рынка. У них всегда много клиентов, кто платит наличкой. Этот кэш собирают и продают. При этом дают такие же номенклатуры и суммы, как на физиков. Их бухгалтерия легко может «подшаманить» платежи и провести все так, что продажа была не физлицу, а компании, после чего выдать кэш. Но в большинстве случаев счет-фактуру они не дают. Потому что выбит чек и нельзя сказать, что это одновременно был и нал, и безнал. Но это никого не останавливает, вопрос с НДС решается. Простыми словами, это то же самое «подмешивание».
Такое происходит везде и этим занимаются все сети. Каждая крупная компания так работает. Это и страховые компании, и салоны, и строительные рынки и т.п. С продуктами сложнее, но тоже решается, если вы не в списках и платите без расшифровки назначения. В открытую, конечно, не продают, все происходит через посредников. Если есть интерес, ищите связи.
