Раньше информацией страны обменивались очень хорошо. Мы знаем много случаев, когда людям из налоговой прилетало требование, где было написано, что у них открыт счет за границей и почему об этом не заявили. Иногда даже указывали, в каком банке и какая сумма хранится. Многие об этом не знают, но такая информация у налоговой есть.
Согласно НК, уведомлять ФНС об открытии, закрытии или изменении реквизитов счета или вклада за рубежом должны все граждане России. За простое неуведомление будет небольшой штраф, но в особых случаях и штрафы в размере 20-40% от суммы незаконной валютной операции.
Сейчас, в связи с нынешними внешнеполитическими условиями, подобное сотрудничество приостановилось и информацией практически не делятся. Россия тоже не делится с теми странами, которые считает недружественными. Точнее, по бумаге сотрудничество вроде есть, а на деле нет.
Но средства за границу нужно ещё загнать и помнить об одной важной вещи.
Доказать происхождение денег в большинстве стран очень сложно. Это происходит годами. И если в России проблема вывести, там же – ввести в законный оборот. Один наш знакомый бизнесмен реально полтора года доказывал европейским налоговикам и банку, откуда у него деньги, чтобы купить квартиру. Сказать, что кто-то подарил или дал взаймы там не прокатит.
Вернее, сказать можно, но не поверят и документы такие не примут. Если заявить, что заработал в России и привез – потребуют декларацию. И даже если официально перевести деньги, например, в Турцию по легальным каналам, и тут могут запросить документы из России, что все налоги с них уплачены. Если же деньги возникли в другой стране непонятным образом, вопросов будет еще больше.
Понятно, что любые документы можно нарисовать, и это очень тяжело проверить. В каждой стране свои законы и правила. Но везде, чем больше сумма и спорных моментов, тем меньше шансов, что вам поверят. Доказать, что ты уплатил налоги со 100 млн долларов будет крайне сложно везде. Будут пробивать все, что можно пробить.
В основном, для переводов за границу используют крипту. При этом курс значения не имеет. Она является средством платежа почти в любой стране мира. Ее принимают, обменивают и продают. Благодаря этому все стало проще. Можно прийти в офис в Москва-сити, отдать чемодан денег и тебе тут же закинут крипту. Потом точно так же зайти в подобный офис в Стамбуле или Дубае и получить обратно наличку. Могут даже в отель приехать. Это нормальная практика. Так обходится любой валютный контроль.
Но, чтобы минимизировать риски, показывать что-то надо все равно. Повторим: вопрос в сумме. Также нужно соотносить свое имущество с тем, что ты официально декларируешь. Нельзя иметь дорогой пентхаус, люксовую машину и яхту при этом показывая лишь десятки тысяч долларов.
Спросить «откуда деньги» могут в любой стране. И в некоторых случаях придется договариваться с определенными структурами. В каждой стране все это устроено по-своему, где-то относятся лояльнее, где-то серьезнее. На практике почти везде все решается. Просто нужно знать как.
