Не так давно мы получили очень хороший вопрос в личные сообщения: «имеются ли люди, делающие вклады на подставных лиц в банках, дабы не светиться и чтобы они отлежались, а потом их при помощи разных способов достаю?»
В теории это возможно, но подобная практика не реализуется, поскольку в ней нет никакого смысла. Действительно, для чего создавать вклад на незнакомого человека, если можно создать на друга или родственника, к которому есть доверие?
Что касается подобных счетов, если на нем деньги лежат достаточно давно без какого-либо движения, он автоматически попадает под внимание мошенников. Об этом мы уже неоднократно рассказывали.
Раньше было так, что на черном рынке продавали сведения о деньгах, которые уже долгое время лежат без движения на счетах. Подразумевалось, что данные деньги уже никому не нужны, поэтому их в любой момент могут зачислить на счет государства. Но сегодня такие вещи уже не встречаются, на это есть две причины:
1. Если в базе содержится информация, что человек умер, все банки сразу получают об этом сведения. Со стороны банка происходит блокировка счета, деньги с которого невозможно списать даже по исполнительным документам. Теперь банк лишь дожидается вступления родственника или другого человека в наследство. А кредитором, в свою очередь, также придется дожидаться появления наследника.
2. На сегодняшний день пробив счета стал очень сложен. Если раньше мошенники направо и налево распродавали огромные базы данных, то сейчас такого нет. Говоря о ценах, подобная услуга стоила сто тысяч рублей за один счет, либо до пятнадцати процентов от лежащей на нем суммы.
Сегодня ни один сотрудник банка не рискнет продавать данные клиентов, поскольку за каждым работником следят. И если вам очень нужно знать, какая сумма на счету лежит на счету у должника вашей компании, то данную информацию либо вообще не пробьют, либо она будет стоить очень дорого. Нередки случаи, когда банковские сотрудники просто обманывали человека, забирали деньги и ничего не делали.
Чтобы узнать количество денежных средств на счету, имеются три рабочих на сегодняшний день схемы:
Первая схема – явка в кредитную организацию вместе с поддельным паспортом. Такие действия очень опасны, ведь у банка имеется полное досье на всех клиентов, они увидят не того человека и как минимум откажут в операции, а могут вообще вызвать полицию. Иногда можно найти какого-нибудь похожего на должника человека, одеть его и отправить в банк. Но схема все равно может пройти тщетно, поэтому ее мало кто использует.
Вторая схема – явка в банк по доверенности. Для этого создается такой же липовый паспорт, создается доверенность у нотариуса, проходит определенное время (обычно больше месяца), тогда можно идти в банк. Но если вы только вчера оформили доверенность и уже сегодня мчитесь в банк, то у сотрудников возникнет масса вопросов. Чтобы схема реализовалась успешно, доверенности обычно создают в других городах.
Третья схема – оформить исполнительный документ через подкупных судей. Здесь банк проверит исполнительный документ и в большинстве случаев спишет. Но, конечно, здесь тоже не обходится без рисков. Такая схема сработает лишь в случае, если владелец счета был признан без вести пропавшим.
Логично, что на деле без вести пропавших людей с огромными деньгами на счетах и без родственников очень мало, поэтому схема тоже далеко не всегда сработает. Сама работа по снятию денег очень точечная и требует огромного внимания и опыта со стороны грамотного специалиста.
Если у вас остались вопросы, задавайте нам в личные сообщения, мы ответим на любой, поможем вам собрать досье на человека или проверить статус контрагента.
