Работа кэшевика – это не просто принял, раскидал и вывел. Так было бы в идеале, но это невозможно. Работа по любым схемам в любых объёмах предполагает блоки, просто, чем качественнее схема, тем их меньше. Нормой считается показатель примерно 20% блоков от оборота. Но вопрос тут даже не в количестве блоков, а в том, как вы быстро их достаёте и выводите средства. Хороший обнальщик делает это быстро. Он не тычется, как слепой котёнок, а точно знает, в каком банке и как работать. Для этого он должен регулярно проводить аналитику и каждый раз принимать верное решение, какой банк и какой счет отработать первым, а какой последним, чтобы не успеть засветиться в списке ЦБ, на какую сумму, каких клиентов. И, если прилетает блок, он заранее знает, куда и как будет уводить деньги, и по какой схеме это пройдёт. Сегодня это большая и сложная работа и целая система по отработке банков. Профи знает, какой банк и куда даёт проводить операции (на салоны, за табак, на ФССП), заранее готовит исполнительные производства и судебные приказы на крайние случаи для вывода напрямую из банков или на ФССП. В этом посте дадим один рабочий лайфхак по Сберу.
Когда прилетает блок по 115-ФЗ, многие начинают заниматься разблокировкой, готовят и предоставляют документы, общаются с менеджерами. Мы уже писали, что это неэффективно. Вас заблокировали не для того, чтобы потом разблокировать, и умнее будет сразу же выводить средства. Тут многие тоже делают ошибки: обращаются за помощью, ищут связи в банках, либо платят большие комиссии по 10-20% за вывод. В любом случае уходит много времени и нервов. А пока счет заблокирован и деньги висят, коррумпированные менеджеры, всё чаще и чаще продают эту информацию мошенникам. Те в свою очередь разными способами быстро меняют директора/учредителя либо сами подают в суд на вашу компанию, а вы об этом даже не знаете. И пока вы ждёте вывода средств, ваши деньги могут увести. Как это может быть сделано, расскажем в следующих постах. Поэтому наш совет такой: как только пришёл блок, не теряйте ни минуты на разблокировку, а сразу выводите. Дадим один из способов, который используют обнальщики, – это перевод на Сбер.
Если просто переводить средства из банка «А» в банк «Б» с пометкой «закрытие счета», то банк «Б» счет вам также заблокирует. «Закрытие» – это как черная метка. Но иногда можно перевести на Сбер, зависит от вашего банка. Где-то это дадут сделать простой бумажной платёжкой без закрытия, как перевод собственных средств, например, в Альфе и Открытии. Где-то – откажут, например, в Росбанке и ПСБ. Модуль и Райффайзен сразу снимут комиссию и предложат судиться. Про разные банки будем писать в дальнейших постах. Если ваш счет в самом Сбере, можно работать сразу.
Лайфхак в том, что Сбер даёт выводить бумажными платёжными поручениями суммы до 100к на одного контрагента в день без проблем и заградтарифов даже при блоке. В одном отделении можно спокойно подать 4-5 платёжек, в том числе и на физика. Если же сумма большая или в одном отделении уже перестали принимать, езжайте в другое или пробуйте на следующий день. Некоторые обнальщики так работают – загоняют деньги уже на заблоченный счет и выгоняют по 100к каждый день на физлиц. Самый большой счет в Сбере, который у нас так прошёл, был на 21 млн. Пока эта схема работает, пользуйтесь.
Мы уже писали, что блокируют не счёт, а именно ДБО (дистанционное банковское обслуживание). Раньше этого не было, и ДБО сильно упростило жизнь, но ручные платёжки никуда не делись. Правда, при блоке и бумажную платёжку примет не каждый банк, но тут много нюансов. Кто-то даст заплатить налоги или зарплату, кто-то примет платёж на старого поставщика, кто-то даст оплатить на приставов и т.п. Это уже опыт работы с каждым банком.
Поэтому быстро научить быть обнальщиком невозможно. Нет ни одной рабочей схемы, которую можно взять и использовать всегда. Если у вас есть Сбер, можно работать так. Про возможности в других банках, расскажем позже.
