Агентство по страхованию вкладов (АСВ) представляет собой созданную в 2004 году государственную корпорацию, предназначенную для выплат страховых возмещений для банковских вкладчиков, в отношении которых возник страховой случай. Основной задачей этого агентства служит работа по направлению доверия клиентской базы нести денежные средства в банки. В прошлом сумма страхового возмещения составляла семьсот тысяч рублей, а сегодня – почти полтора миллиона. Каждый банк можно включить в систему страхования вкладов и для этого вносить ежемесячно определенные платежи.
Когда банк «сжигают», то самую высокую сумму можно получить как раз вследствие хищений денежных средств из бюджета этого агентства. Поэтому, когда наступает определенный момент, «поджигатели» стремятся привлечь в свой банк как можно больше вкладов. Хоть на балансе банка деньги имеются, но в реальности их нет. Абсолютно каждый день в банк обращается множество людей и делают большие вклады в несколько сотен тысяч. Кредитная организация после этого отправляет отчет и в нем показывает, что деньги имеются на балансе. По итогу суммы могут составлять десятки миллиардов рублей, однако их все равно требуется каким-то образом вывести. Для этого была придумана масса схем.
После этого происходит вывод живых активов и снятие налички. Потом в Центральном банке понимают, что договоренности подходят к концу, можно приступить к входу. Затем у банка отнимают лицензию и вводят временный штат администрации, а в новостях уже показывают кредитную организацию как мошенника. И таким образом банк начинает рушиться.
Затем лица, на имена которых были оформлены вклады, заносят в агентство по страхованию вкладов документы и начинают требовать компенсации по страховой сумме. Разумеется, что у банка столько клиентов не бывает, всех их искали при помощи организаторов. Они, кстати, тоже немного зарабатывали на этом.
Когда схема по воровству огромных денежных сумм из агентства по страхованию вкладов только начала работать, этот способ добрался до самой верхушки власти и таким образом стали возникать проблемы при выдаче денег. Схема постепенно начала изменяться, появлялись сложности в ее реализации. В кредитную организацию вносили деньги, а после этого занимались их выводом. Некоторые люди получали процент за перевод с собственных счетов из других банков, дабы история платежки становилась понятна. На сегодняшний день такая схема полностью потеряла свой функционал, поскольку агентство сразу понимает схемы и никогда не выдает средства. Чтобы деньги получить, нужно иметь весомую доказательную базу, а что-то доказать порой не представляется возможным.
Правоохранительные органы со своей стороны тоже работают очень жестко, поскольку реализация такой схемы на практике – по сути воровство из государственного бюджета. Если схема вскрывается, то обязательно наступит уголовная ответственность с наказанием в виде лишения свободы. Как правило, закрывают именно по классической 159 статье УК по части четвертой – мошенничество в особо крупном размере. Обычно в схеме участвуют и другие люди, поэтому сверху приписывают и 210 статью – организованная преступная группировка. Снять ответственность практически невозможно, ибо это обходится очень дорого, а с кем-то договориться, даже если имеются хорошие связи, тоже невозможно.
Стоит ли вообще впутываться в подобные истории? В некоторых случаях да, но необходимо тщательно продумать ситуацию и навести справки о человеке, который предложил пойти на такое. Если вы и ваш юрист полностью уверены в том, что все пройдет гладко, можно согласиться: вкладываешь один миллиард и получаешь на выходе пять. В прошлом таким образом зарабатывали огромные деньги, но сейчас стало труднее. Хоть последствия могут возникнуть серьезные, иногда в схему можно вложиться и заработать денег. Но, как уже было сказано ранее, для начала хорошо обдумайте предложение и переговорите с юристами (можете проконсультироваться с нашими специалистами).
Если у вас остались какие-то вопросы, пишите нам в личные сообщения. Мы на связи круглые сутки, готовы помочь решить любую возникшую проблему.
