Продолжим тему кидков, расскажем, как работают мошенники.
Критерии, что вас разводят, есть. Изначально стоит обращать внимание на условия и ставки, как быстро выдают кэш. Бесплатного сыра не бывает. Если вас хотят развести, то будут заманивать и предлагать сладкие условия. Иногда мошенники какое-то время могут работать даже себе в минус или докладывать деньги. Например, если исполняют через кого-то и дают не свои реквизиты, они сами могут платить за кэш 14%, а клиенту отдавать за 12%. В таких случаях они считают, сколько «доложили» и какая им нужна сумма, чтобы кинуть клиента. Если объёмы немаленькие, то через 3-4 раза сумма, которую они докладывают, будет большой, поэтому тогда надолго не затягивают. На практике это как раз 3-4 раза, и на пятый принимают в один конец. Непосредственно перед кидком они начинают рассказывать истории и разводить на объём. Говорят, что сделали эксклюзивные условия и хорошую ставку, потому что был договор на развитие и увеличение объёмов, поэтому хватит уже ставить «по мелочи». Обычно жертву ставят перед выбором: либо увеличение ставки, либо рост объёмов. И часто клиент, чтобы сохранить ставку, добавляет или даже набирает безнал у знакомых бизнесменов, в надежде дополнительно заработать, что ещё хуже для него. И когда люди понимают, что выжали максимум, они его исполняют. Мы слышали о случаях таких кидков в Мск много раз, и суммы доходили до 50-70 млн. Если денег у клиента нет, то разводят и кидают на то, что есть, и это происходит ещё быстрее.
Если клиент большой, и делает в квартал, например, по 300 млн, то обычно такие суммы дробят по 5-10 млн и ставят каждый день, так как одним платежом десятки миллионов не поставить. Тогда перед кидком мошенники просто увеличивают срок выдачи. А чтобы клиент согласился, уменьшают ставку. Например, выдача не завтра по 14%, а через 2 дня по 12%. Многим бизнесменам кэш день в день не нужен, и 2-4 дня все спокойно ждут. Если работают давно, могут и неделями подождать, так как то, что бывают проблемы и блоки, все понимают. Тогда мошенники просто оттягивают время, собирая как можно больше траншей, и до какого-то момента кормят завтраками. Если клиент перестаёт ставить, это сигнал. Тогда они анализируют ситуацию и либо ждут ещё, либо кидают.
Хороших клиентов кидать не выгодно, и раньше их не кидали. Ещё 7-8 лет назад, ставки были по 2-3%, себестоимость кэша – 0,5%, безнала было много, и всем нужен был кэш. Придумывать схемы было не нужно, а выгнать можно было сколько угодно. Тогда выгоднее было работать с большими объемами на долгосрок, потому что и в день можно было зарабатывать хорошие суммы с шестью нулями. «Прибыль» с кидка можно было легко отработать на том же самом клиенте за 1-2 месяца. Сейчас, когда всё гораздо сложнее, и много генерировать тяжело, бывает, что некоторым проще кинуть, особенно тем, у кого нет рабочих схем и кто не может делать большие объёмы.
Не надо забывать, что есть и отдельные мошенники, которые сами кинуть не имеют возможности. Такие разводят клиента, а потом приходят к обнальщикам и предлагают принять в один конец за определённый процент, предупреждая сразу, что это кидок. По рынку это стоит примерно 30-35%. У некоторых площадок для этого есть специальные схемы вывода и лавки, где директора никогда не найдут. Поэтому, если есть подозрения, что человек, который предлагает поставить, сам не обнальщик, лучше с ним дел не иметь.
Продолжение следует.
