Недавно нам написал человек, которого кинули на услугах обнала, и попросил помощи. При этом кинули по старой классической схеме, по которой уже почти не работают.
Расскажем, как это было, а потом дадим советы, как защититься.
Раньше, ещё три года назад, было очень много безнала и всем нужен был кэш. Спрос превышал предложение, но и каждый второй был «кэшевик». У любого бизнесмена было 3-4 проверенных поставщика, и часто выбирали тупо по цене. Тогда же очень много кидали, были даже люди, кто на этом специализировался и запускали своего рода бизнес-проект.
По классике, в цепочке было три звена: «подводящий», кидала и кэшевик, хотя посредников могло быть и больше.
Подводящий ищет и приводит клиента. Как правило, разводили знакомых и родственников. У нас есть подписчики, кого так кинули именно родственники. Его процент зависит от того, как он общается с клиентом. Если только приводит и ни за что не отвечает, это 20-25%, если активно участвует, убеждает, гарантирует и ему за это потом будут предъявлять, то доходит до 50%.
Дальше по цепочке был сам мошенник, у кого были связи с кэшевиками и кто руководил всем «бизнес-проектом». Он ничего не генерировал, часто даже не знал, как это делается, а получал все, что оставалось после доли подводящего и кэшевика.
Работа с обнальщиками строилась по двум вариантам. Либо их использовали втемную, тогда процент был ниже, либо открыто просили в какое-то время принять в один конец. Втемную реже, так как, когда клиент начнет копать, тот все равно узнает и придет с предъявами. Если кэшевик понимает, что деньги левые, он берет на себя ответственность и готовится, тогда это дороже. Он дает специальную компанию, где директора не найдут, и выводит по специальным схемам. Обнальщик всегда знает, как себя подстраховать, но возьмет за это дороже, раньше это стоило 20-25%, сейчас «по рынку» до 40%.
Проект строился на разводе клиента на низкий процент, и кидалы какое-то время докладывали свои деньги. В процессе мошенник понимал, на сколько каждого клиента можно развести и где его потолок. Он видел, кто и как часто ставит, какие сроки и перспективы, оценивал вложения и высчитывал, когда обрушить пирамиду. В любом проекте есть инвестиции, которые надо отбить. Иногда в этом даже участвовал некий сторонний инвестор, либо же это могли быть кэшевики.
Каждого клиента при помощи психологического давления постепенно разводили на все большие суммы, обещали низкие ставки, просили загрузить мощности. Под конец максимально оттягивали последние отдачи и кидали всех разом.
В итоге все получали деньги, и шанса их вернуть у клиента практически не было. Даже если кто-то и вернет, то только свою часть, чтобы отдавали свои, мы не слышали. У многих таких мошенников было по 5-10 кидков в месяц минимум по 5-10 млн каждый, суммами меньше никто не занимался. Некоторых кидали и на 50, и на 100 млн. Под новый год такие дельцы могли «сделать выхлоп» под 1 млрд.
Примерно три года назад это закончилось, на то есть 4 причины. Во-первых, многих перекидали, люди стали умнее и деньгами больше не раскидываются. Во-вторых, 115-ФЗ. Закинуть 5-10 млн на компанию и раскидать за день больше нельзя. В-третьих, за отправку на однодневку предъявит налоговая, а разбивать объёмы на надежные компании никто не будет. Последнее – экономический кризис, карантины и падение оборотов, безнала стало реально меньше.
Рынок кэша сегодня очень узкий, все друг друга знают, и такие истории разлетаются быстро. Ничего хорошего в будущем это не сулит. Для развития репутацию нужно создавать годами и даже не смотреть в эту сторону. Начинающие коллеги нас иногда спрашивают про это, но мы всегда предостерегаем от такого. И, если просят, помогаем тем, кто пострадал.
Как защититься от таких кидков, на что смотреть и что делать, если уже кинули, опишем в следующем посте.
