В обычном бизнесе нерезидент – это риск. Сегодня он есть, а завтра нет. Для кэша – это, можно сказать, драгоценный камень. Мы рассматриваем тех, у кого иностранный паспорт. Каких-то специальных ограничений для них нет. Как и контроля. Можно приехать в любую страну и открыть там компанию или карту в банке и работать. Поэтому нерезы – лучший вариант для использования в кэшевом бизнесе.
Обычная работа по кэшу или зашиву выглядит так: открывается компания, находится директор, студент, безработный или просто человек, кто хочет заработать. Тут всегда есть риск того, что, когда он перестанет получать деньги и лавка станет не нужна, он может начать шантажировать вас и просить денег.
Здесь есть два пути: либо его послать, либо заплатить. Оба чреваты последствиями. Если заплатили один раз, и он отстал, это ок. Если нет, есть риски. Первый – что он пойдет в налоговую или к ментам и наговорит ерунды. Вероятно, для него самого это выйдет боком по 173 УК РФ, но об этом они часто не думают. Как минимум, он может снять с себя лавку. Это тоже никому не надо.
Второй – пока ты отрабатываешь фирму, он может украсть деньги и пропасть, если без контроля. Либо сам, либо его кто-то на это подобьет, пути есть разные. Поэтому нужно с ним постоянно находиться, либо на это время забирать документы. Загнать 10 млн и не знать, что он сделает, никому не нужно. А не каждый директор будет согласен находится с вами день, а может и два.
Нерезы лояльнее и вменяемее. Обычно они не в курсе, как можно украсть с компании. Плюс, у русских может быть больше знакомых темщиков, которые могут подбить на схему, рассказать, что и как. Нерезы больше боятся, готовы находиться в любом месте, отдавать документы и делать, что просят. В большинстве своем мигранты приезжают сюда не бухать и гулять, а конкретно зарабатывать и, конечно, они на все согласны. Поэтому не воруют и легче идут на сотрудничество.
Главный плюс – когда компанию отработают, ни менты, ни налоговая их не находят. Бывают случаи, когда, налоговики замечают кэшевую лавку с большими оборотами и решают ее прижать. Тогда они ищут директора, прессуют, угрожают и заставляют отписаться. На практике 95% директоров отписываются, проблемы никому не нужны. Если фискалы посмотрят и увидят директора-нереза, то в большинстве случаев искать никого не станут. Так как есть другие, которых проще найти.
То же касается и банковских карт. Вероятность, что с ними что-то произойдет, крайне мала. Единственный минус в работе с такими картами – маска счета нерезидента – 40820. И когда делаешь на нее платеж, он проходит валютный контроль. Такая операция расценивается, как валютная, хотя это не совсем так, и банки более внимательно на них смотрят. Поэтому раскидать крупную сумму на нерезидента труднее.
В плане НДС директор-нерезидент – это однозначный плюс. У нас большинство компаний под НДС, который мы рекламируем, как раз оформлены на нерезов. Некоторые сервисы хвалятся, что в случае чего директор пойдет в налоговую отстаивать сделку. На самом деле это не всегда плюс, так как любого номинала могут расколоть, о чем мы уже писали. Наши клиенты могут быть уверены, что директоров не найдут и они не отпишутся от компании, если налоговая не захочет «играть» по-беспределу и подкладывать подложные документы.
Найти нерезидентов, конечно же сложнее, чем россиян. Но мы уже давно никого не ищем. У нас свои рабочие базы, которые набраны годами и люди, кто приводит знакомых. С улицы не берем. Обычно это граждане бывшего СНГ: белорусы, казахи, украинцы, киргизы, узбеки и т.д. Из дальнего зарубежья никого нет.
Контроль над ними такой же, как в случае с россиянами – находимся всегда рядом, забираем документы. Случаи, когда нерезиденты пропадали, вспомнить сложно. Чаще пытались своровать русские, но мы их всегда быстро находили. Нерез может разве что случайно забухать. Поэтому работать с ними проще.
