Сейчас много случаев обмана посредством фишинговых сайтов. Расскажем, как это происходит и в чём опасность.
Мошенники создают сайт, визуально полностью копирующий оригинальный, но с другим адресом в сети, который будет максимально похожим. Например, если есть сайт holodilnik, то у них будет h0l0dilnik через нолики. После запускают активную рекламу и висят в первых строчках выдачи, хотя и с пометкой «реклама», на что многие внимания не обращают. Там указывается выгодное предложение и крупные скидки на популярные товары в честь любого праздника. Например, продажа айфонов за полцены, только сейчас и только сегодня. Люди переходят, связываются, делают заказ, оплачивают и ждут доставки, которой никогда не будет.
Чтобы не было подозрений, мошенникам нужно юридическое лицо с реквизитами и расчётным счетом в банке для оплат от покупателей, так как ни один крупный магазин не работает через физлицо. При этом с клиентами составляют договор через переписку по эл. почте. Основная цель – регионы, так как оттуда сложнее приехать, чтобы самому забрать товар. Если звонят из Мск, отвечают, что так дешево только потому, что поставка будет позже. В итоге люди отправляют деньги на счет.
Изначально банк не знает, что компания занимается мошенничеством и спокойно реагирует на поступления на счет. Настройки робота во всех банках разные, есть лимиты по объёмам, суммам, количеству переводов в день, жалобам и т.п. Некоторые банки будут ждать долго, другие сразу понимают ситуацию и действуют. Задача мошенников – оттянуть этот срок. Здесь напишем про Сбер.
В Сбере, на наш взгляд, лучшая система безопасности. СБ банка, видя небольшие частые переводы от разных юрлиц и физлиц на новую фирму за короткое время, быстро блокирует счет по подозрению в мошенничестве. Также быстро блочат, если появляется жалоба от «контрагента». Более того, они не только заблокируют, но и не дадут сделать платежи следующим клиентам. Если мошенники поймут, что в Сбере блок, пустят поток на счет в другом банке. Но даже если кто-то будет платить со Сбера на эту же компанию в другом банке, платёж не пройдёт. В этом их плюс, хотя клиент будет ругаться, пока не поймёт, что его деньги спасли.
Минус Сбера в том, что там не разбираются, не дают почти никакую информацию в органы и не пишут заявлений по данному факту. Заблокировали счет по подозрению в мошенничестве, и всё на этом закончилось. Дальше может прийти директор, написать заявление и вывести эти деньги. Хотя стоило бы передать дело в МВД, где арестуют счет не по мошенничеству, а уже в рамках возбужденного уголовного дела. Потом данные об этих счетах часто продаются на черном рынке теми же безопасниками, а деньги с них воруют. В 95% случаев жертвы не получают ничего, так как уже все вывели.
Лайфхак. На любую компанию в банк можно написать донос или позвонить и рассказать о факте мошенничества. Тогда СБ может поставить галочку о мошенничестве и, исходя из сигналов, ее рано или поздно заблокируют, после чего пригласят директора для объяснения. А номиналы часто боятся приходить. Необходимое количество жалоб в каждом банке своё.
Проблема в том, что эти дела почти никак не раскрываются и ими не занимаются по причине того, что не объединяют в одно производство, так как они в разных городах и суммы небольшие (до 100к, хотя в сумме будет стоимость элитной квартиры). В полиции примут заявление, но связываться с этим не захотят. Его помаринуют, напишут отказную и пошлют в суд, сказав, что это гражданское дело, так как есть договор, а товар просто не поставили. Или не возбудят по причине отсутствия доказанного факта мошенничества. Подождите, может, ещё придёт. А айфон может стоить и 50к, «купить» его могут сотни жертв, вот и 5 млн выручки у мошенников.
Да, сейчас такие сайты быстро выявляют и блокируют, но они успевают обмануть много людей. Если попались на такое, как можно скорее получайте исполнительный документ или доставайте любыми другими способами. Либо обратитесь к нам, поможем оперативно.
