Если работаете с большими деньгами, нужна своя служба безопасности, либо тот, кто окажет такие услуги. Мы это делаем, и в этом посте расскажем одну поучительную историю.
У нас были знакомые, которые имели площадку, но безопасностью не занимались, а платили за это только когда что-то случалось. Жалели деньги и не хотели перестраиваться под новые реалии. Мы много раз предлагали провести аудит безопасности и даже сидеть с их директорами, но они отказывались, считая, что всё нормально. По этим причинам у них иногда воровали деньги. Скорее всего, их кто-то сливал из своих или подсовывали изначально «заряженных» директоров. И если раньше это были терпимые суммы по 2-3 млн, то последний раз была попытка украсть 10 млн.
Раньше, примерно 1,5 года назад, в Сбере на одну компанию можно было открыть несколько счетов, а на каждый счет несколько карт, чтобы потом снимать или переводить на физов. Можно и сейчас, но тогда схема была интереснее. Наши партнёры работали именно так. Однажды они залили 10 единиц, и дроп, которому доверяли, пропал…
Они снова обратились к нам и мы пообещали помочь. В том случае для предотвращения кражи нужен был комплекс услуг, в который входит: арест их расчётного счета через федеральную службу судебных приставов, договоренность с СБ банка и силовая поддержка. Арест нужен, чтобы даже директор не смог вывести средства. Причем арест реальный, чтобы пристав подтверждал и нельзя было быстро его снять. Договориться с СБ банка надо, чтобы там по максимуму оттягивали принятие заявления и сигнализировали. Силовая поддержка у отделения нужна, чтобы не допустить директора в банк. Дропу же, чтобы вывести средства или сменить учётную карточку, нужно прийти лично, так как банк-клиента у него нет. Тогда уже появилась возможность прийти в любое отделение, но пока это ещё никто не знал, клиентов об этом не оповещали.
Но в игру снова вступила жадность. Они заплатили за арест счета и решили сэкономить на бойцах, заказав всего 5 человек на один день. Это очень мало, мы бы ставили 10-15, так как сумма большая и с другой стороны приехать может много. И непонятно, когда могут приехать, а значит, надо стоять несколько дней, пока идёт смена. По договору, мы поставили 5 бойцов, которые в итоге сделали даже больше, чем нужно.
Как мы и думали, с дропом приехало 10 человек. Если директор на другой стороне, есть только один способ не пустить его в банк – поднять кипеж или устроить драку. В теории наши бойцы могли ничего не делать, так как был силовой перевес, но они среагировали, вызвали подкрепление и сами вписались в разборки. У всех были травматы, баллончики, началась драка, сотрудники банка стали вызывать полицию. Исход был непонятен, но наши парни стояли до последнего и успели удачно приложить директора, сильно зарядив в глаз и облить его газом, так, что он просто не мог видеть, чтобы пойти в банк и что-то подписать. В итоге те, кто с ним был, спешно погрузили его в машину и уехали ни с чем. После мы стояли у банка ещё несколько дней в большем составе, но никто не приезжал. В итоге деньги тормознули и, поменяв директора, спасли и вывели.
Но благодарность нам за перевыполненную работу была только на словах. Наше предложение пересмотреть договор в сторону увеличения оплаты по причине дополнительных усилий, о которых мы не договаривались, поддержано не было. Нам сказали «спасибо, но договор – есть договор». Хотя по условиям того договора в случае такого численного перевеса мы не должны были ничего делать, а спокойно дать закрыть счет и украсть деньги. Наши усилия не оценили, и мы закончили сотрудничество.
А через какое-то время узнали, что у них ещё два раза украли крупные суммы денег, так как безопасностью так никто и не занялся, дыры не нашли, а нашей поддержки больше не было. В итоге они прекратили деятельность, решив, что риски воровства в этой сфере стали слишком велики.
Если случаются подобные проблемы, можем проконсультировать или поделиться связями. Пишите в лс.
