Одной из разновидностей сделок со стола является сделка через банк или в отделении банка. Для обывателей и начинающих обнальщиков риски покажутся минимальны, но это только на первый взгляд, так как они не видят подводных камней. Обычно так кидают. Мошенник предлагает кэшевику якобы 100% гарантию и утверждает, что у него «свой банк», через который пройдёт сделка безнала в обмен на кэш, процент при этом дают нормальный. Убеждают, что у них там всё схвачено, а сделка в банке гарантирует уровень продавца безнала. Часто после этого у рядового обнальщика срывает голову, он представляет, что попал в счастливый поток безнала, которым можно пользоваться всегда на любые суммы. Под этим впечатлением он будет возить всё больше, потом станет привлекать друзей, накручивая свой процент и проворачивая чужой объём через себя.
В основном так работают кавказцы на большие объёмы, но последнее время, имея сомнительную репутацию на рынке, используют лиц славянской внешности. Обнальщику предлагается занести наличку в кассу банка, после чего он получит перевод на расчётные счета своих компаний по ранее сделанной заявке. Банк обычно малоизвестный из третьей сотни, а-ля Руснарпроминвестбанк. В 95% случаев такие схемы проворачивают в Мск, в регионах почти не встречаются, так как денег там меньше.
Происходит это так: обнальщик приходит в банк и сдаёт наличные в кассу, указывая номер клиента, после получает некий номерок, якобы как доказательство того, что внёс средства. Можно подумать, что банк – действительно гарант, но это не так. Банк выступает в роли незаконного инкассатора, передавая деньги дальше, и на р/с клиента также ставят со счетов в разных других банках. Разумеется, у мошенников есть договоренность с банком на уровне руководства от управляющего филиалом и выше, но эта договорённость чисто коррупционная. Обычно им платят 10-15% от объёма, и это очень большие суммы. Как известно, прийти в банк и поставить нал без документов нельзя, как и сам банк никакие деньги не отправляет.
Так действуют несколько раз, исполняя условия сделки и раскачивая клиента на больший объём, а также собирая пул таких жертв. Когда объём кэша достигает определённого уровня, обычно это под конец года, начиная с ноября месяца, кидают разом всех. Это время, когда люди выгоняют максимальные объёмы, в основном бюджетные. Даже раз в год, провернув такую тему, мошенники получают огромные суммы в сотни миллионов из года в год.
Банк же здесь практически ничем не рискует. Кто-то пришёл, внёс деньги в кассу, ему выдали непонятный номерок. При этом камеры над кассой на этот момент обычно находятся в «режиме обслуживания» и не работают. Если жертва придёт в банк и будет доказывать, что вносил деньги, ему будут морочить голову, заявлять, что проверят, попросят пакет документов, которых нет или начнут откровенно посылать, угрожая полицией. Номерок никакой силы не имеет. Какие деньги? За что давали? На какой счет вносили? Объяснять полиции, что это была сделка по обналу, никто не будет, вычислять технички, с которых ставили безнал, в это время уже поздно. У управляющего почти безграничная власть в своём отделении, доказать, что он задействован в схеме невозможно. Есть призрачный шанс только в случае, когда жертва найдёт выход на правление банка или знаком с высокопоставленными чиновниками/силовиками, тогда вероятность вернуть что-то есть, а управляющего уволят.
Тема жива, и раньше так кидали часто, но сейчас с уменьшением потока безнала, работы 115-ФЗ и частых кидков, случаи стали реже. Застраховаться от этого нельзя. Единственный вариант – личное поручительство человека, который вас свёл. Ради этого ему можно пообещать регулярно платить процент и договориться, что в случае кидка он ответит личными средствами или имуществом. Безопаснее здесь не жадничать. Поэтому, если предлагают провести сделку якобы через банк, будьте осторожны. Даже некоторые из наших знакомых попадались на удочку таких профессиональных кидал.
