Ни раз мы уже писали о различных схемах, которыми пользуемся самостоятельно, способные помочь бизнесменам для работы с банками и налоговой службой. В сегодняшней статье поделимся, каким образом вы можете сделать перевод на расчетный счет организации, если так находится в «черном списке».
Скажем, вам необходимо оплатить ту или иную услуги контрагенту. Вы проверили статус контрагента и поняли, что его организация вызывает подозрения у Росфинмониторинга по некоторым причинам. К таковым может относиться отказ для открытия счета, его блок, выявление в каких-то схемах и прочее. Сразу понятно, что поставить на такую фирму не получится, поскольку банк тут же заблокирует операцию по переводу.
Однако ситуация может сложиться по-разному:
1. Вы уже заключили крупный договор с поставщиком, следовательно, появился ряд обязательств. Скажем, стоимость контракта составляет 50 миллионов, по нему прошло лишь 20, а соглашения переуступок или сессий налоговики не жалуют. Так, могут начаться разбирательства и проверка ваших личных обязательств.
2. В каких-то случаях необходимо поставить на компанию, которая была зарегистрирована недавно, однако вы не хотите лишнего внимания со стороны финансового мониторинга банковской организации. Порой банки могут определить, что фирма создана для обнала, поэтому дают возможность совершить несколько переводов и потом отказывает. Здесь, как правило, запрашивают другую, но они могут не подойти.
3. Существуют кэшевики, которые привыкли давать не очень благонадежные фирмы за символическую плату. Обычно такое происходит в регионах и за ставку всего в 10%, тогда как в Москве ставка составляет 14%. Если пойти на такое, можно выйти в хороший плюс и остаться в выигрыше.
Но существуют и причины, когда нужно приобрести именно конкретную компанию. Как раз для подобных ситуаций имеется отличный лайфхак, называющийся «подмена ИНН». Хоть этим часто пользуются мошенники, для вашего бизнеса операция может очень хорошо помочь.
Суть этого способа в том, что вам необходимо заполнить платежку, указать в ней реквизиты контрагента, находящегося в черным списке. Пишите наименование его компании, указывайте расчетный счет и БИК, но ИНН ставите от другой фирмы. Найдите его на просторах интернета в том же Руспрофиле или в СБИСе. Лучше выбрать ИНН компании с таким же наименованием, но если оно будет отличаться, в некоторых случаях это совсем не критично. А поскольку обнальщики никогда не парятся с названиями фирм, такие наименования, как ООО «Фаворит» или «Вектор» с легкостью найдет каждый в своем городе.
Затем банковский робот проверит платежку на список ИНН, когда проверка пройдет, платеж тоже осуществится, и у банка не останется дополнительных вопросов. Иногда банки могут попросить уточнить информацию, если поймут, что ИНН не подходит, тогда просто отвечаем, что ошиблись цифрой. Однако на практике БИКа и расчетного счета хватает для операции.
Мы рекомендуем особо не злоупотреблять данной схемой, но если необходимо, то какие-то месячные платежи таким образом осуществлять можно. Постоянно пользуясь схемой, налоговики привлекут к вам свое внимание и будут настаивать на проведении комиссии. Схемой, кстати, достаточно часто пользуются обнальщики, когда им необходимо занести крупные исполнительные листы для компаний, в отношении которых были закрыты счета в банке.
Если вы оказались в подобной ситуации, знайте, что вполне можно поступить подобным образом. А если у вас остались вопросы или появились затруднения, пишите нам в личные сообщения, ответим, чтобы помочь в решении проблемы.
