В сегодняшней статье мы хотим подробно рассказать, с какой целью нужно пробивать счета в банках, принадлежащих вашим контрагентам или обычным знакомым. Начать стоит с того, что иногда необходимо обладать информацией, имеются ли у них на счетах деньги и в каком количестве. Для простоты приведем несколько примеров.
Пример первый. Допустим, вам задолжали денег, а должник не переводит сумму, говоря, что оказался в тяжелом финансовом положении. Мол, нужно немного подождать и потом все вернет. Конечно, трудности бывают у каждого человека, но некоторые на самом деле не собираются ничего возвращать, просто кормят завтраками. Сначала вы наводите справки о человеке, пробиваете его банковские счета и получаете на руки список. Затем делаете пробив по конкретному счету и понимаете, каково реальное положение дел у человека, имеются ли у него деньги на самом деле и в каком количестве. При таких обстоятельствах переговоры с ним пройдут явно эффективнее.
Пример второй. Иногда бывает нужно определить банковскую организацию, в которую необходимо закинуть исполнительный документ. Если вы не обладаете такой информацией, тогда придется посещать службу судебных приставов. С их стороны будет произведен розыск и начнется работа, но не исключено, что все сильно затянется. В отдельных случаях банки могут быть редкими, но есть банк все-таки распространенный, тогда вы можете отнести исполнительный лист сразу туда и сэкономить себе массу времени. Здесь уже не обязательно обладать информацией о состоянии счета должника.
Пример третий. Посмотрите, нормальная ли компания или нет, по достоинству оцените контрагента. Вы можете воспользоваться нашими услугами и проверить статус контрагента, получить данные о черных списках, информацию о счетах и сведений, когда он был закрыт или открыт. Допустим, вы начали сотрудничать с новым контрагентом, от которого поступило предложение поставить в ВТБ. Тут имеется существенная разница, с помощью какого банка вы все сделаете. Скажем, сделали вы перевод с ПСБ, а здесь у контрагента уже имелся счет, который получил блок по 115-ФЗ. В таком случае ПСБ поставит вам черную метку и будет относиться с подозрением. Порой есть возможность осуществить пробитие и понять, что в банке имелось счетов 10, но все они закрылись. Насторожить должен еще и факт того, если компанию открыли совсем недавно. Также рекомендуется проверить информацию и о выписках, чтобы определить размер оборотов. На практике бывает, когда контрагент уверяет в огромных воротах компании, однако на деле он не зарабатывает и десятой части этой суммы.
Когда нас просят помочь вернуть деньги, мы наводим справки о счетах тех людей, которые украли средства. Таким образом, появляется возможность проследить ход денежных средств, а когда получится выйти на дропов, то выход на мошенников не будет таким уж сложным. Если мошенники совсем неопытные, то они раскидают деньги по нормальным компаниям, где их сразу же сдадут. В своей практике мы либо при помощи силовых структур, либо самостоятельно выходили на владельцев фирм, в которые деньги пришли и разговаривали с ними. А поскольку никому не нужны проблемы с правоохранительными органами, то информацию о мошеннике они сразу же сдадут.
Помимо этого, можно пробить информацию об оборотах конкурента и понять, сколько они составляют. При помощи выписки о счетах можно посмотреть на ИНН и на сотрудничество с другими людьми. Тогда есть возможность выхода на всех поставщиков и клиентов, дав свои предложения. Если вам не удалось получить какую-то информацию, то напишите нам, мы поможем решить вопрос.
