Каждый год нам приходят предложения о том, что неким людям нужны компании для вывода средств. При этом компании практически любые. С минимальными оборотами, любыми ОКВЭД, численностью персонала и т.п. Якобы на эти фирмы какие-то банкиры будут выводить деньги по причине того, что банк закрывается, либо просто наворовали. Суть темы в том, что вам отправят 500-1000 млн рублей за определенный процент. Нужно просто предоставить компанию.
Без прелюдий скажем, что это развод. За долгое время работы в своей практике мы никогда такого не встречали, и никто из банкиров реально это не делает. Ни один банк. По одной простой причине. Если им вдруг требуется такое провернуть, они сделают это сами, используя свои компании.
Представьте, что вы крупный финансист, у кого есть банк и миллиарды рублей. Зачем вам выдавать кому-то этот миллиард в виде кредитов под 20-30-50%, если вы можете выдать его самому себе за 100%, переведя на подконтрольные технички и физиков. По большому счету там даже физики не нужны.
Для чего отдавать кому-то часть, если можно забрать себе все? Плюс ко всему, если хотите вывести, вам грозит уголовка. Это же не просто вывод прибыли банка, это ведь чьи-то деньги, которые вы планируете украсть при ликвидации банка.
Есть только один вариант, когда в теории такое может иметь смысл – это когда привлекают реально действующую компанию с историей. Хорошую фирму, которая действительно будет должником по кредиту. После чего фирма должна будет либо вернуть средства, либо договариваются, что ее аккуратно «убьют». Но опять же, суммы не в миллиардах и «в теме» очень и очень узкий круг лиц. Да и тут в 99% случаев у них есть свои такие компании. Банкиры никогда не будут писать в каналы, кого-то искать и просить лавки.
Мы понимаем, откуда такая схема развода. Банкиры реально выводят деньги. И эта информация ходит по рынку. Кто-то ее приукрасил, обвесил подробностями, приврал и вот получилась прекрасная история. Банки рушатся? Да. Выводить надо? Да. А чего бы не привлечь людей за какие-то проценты? Вроде все логично. Кроме одного.
Подумайте сами, как это может практиковаться на потоке? Кто из банка должен делать такие предложения? На уровне кого это должно быть? Операциониста? Начальника отделения? Предправления? К тому же само предложение абсурдно: дайте мне компании и физиков, а я вам вышлю крупную сумму. А как вернуть? Где гарантии, что тот же банкир сможет вернуть свою часть обратно?
Сегодня ситуация такова, что денег все меньше, а людей убивают и грабят на улице за сотни тысяч рублей. А тут десятки и сотни миллионов. Недавно в Домодедово произошло нападение и украли сумку с 4 млн долларов средь бела дня. В аэропорту, где все завешано камерами и охраняется. Вот и думайте.
На такие предложения мы всегда говорим следующее: не хотите считать, что это бред, не будем переубеждать. Мы готовы дать вам любую компанию, даже с прибылью в десятки и сотни млн рублей. Но заплатите за эту компанию аванс. Хотя бы 100-150 тысяч рублей. Если скажете, что все хорошо, компания подходит и надо подать заявку на кредит, подадим. Приедем с уставными со всем пакетом уставных документов. Но это будет стоить еще 500. Так вы, возможно, поймёте, что вас просто разводят. Или не поймете и отправите деньги, а поймёте потом.
За несколько лет согласился только один человек, и тот потом сообщил, что его развели и кинули. Все остальные при таких предложениях просто сливаются.
