Скажи, есть какие-то сообщества мошенников?
И да, и нет. Есть детские форумы, там сидят новички и школьники. Например lolz.guru, который заполнен школярами и кидалами. Все профи состоят в своих сообществах. Я состою в закрытом разделе кардинга, хоть это не моя специализация. Нас 10 человек, все друг друга давно знают, никого к себе не принимаем. Работают, в основном, в одиночку и по серьезным суммам. У каждого свои возможности, знание и ресурсы. Но все делятся приватными материалами с закрытых форумов по заработку, чтобы узнавать что-то интересное, недоступное простым смертным. Есть своя этика и все профи помогают друг другу.
То есть мошенники делятся опытом?
Неохотно, но в узком кругу – да. Поэтому наш случай этим и отличается. Все люди серьёзные, у каждого свои ресурсы, материалы и схемы. Иногда даже сотрудничаем друг с другом, если интересы совпадают. А кто-то и вовсе может финансировать схему серьёзными деньгами, если видит в этом профит. Это делается, чтобы постоянно менять схемы. Часто бывает, что сегодня тема актуальна, в нее вложились и зарабатывали по 10000$ ежедневно, а завтра лавочку прикрыли, другого ничего не знаем, будем прыгать туда-сюда и «копейки» собирать.
О каких схемах мошенничества речь?
У нас довольно интересный коллектив. Особо стараются не болтать лишнего, но кое-что расскажу. Кто-то занимается с махинациями с микрокредитными организациями, покупая скомпрометированные данные аккаунтов госуслуг в даркнете. После чего берут микрозаймы на незнакомого человека, которые выводят на подставные счета. Кто-то создаёт интернет эквайринг, подключает мерчант для совершения транзакций по 2Ds протоколу, чтобы потом принимать на свои счета грязные деньги под процент. А кто-то и вовсе заливает на МТС.
Поясни, что значит лить на МТС.
Есть схемы с пополнением без кода авторизации и дальнейшим выводом через МТС-банк на киви кошелёк. Например, звонком на номер 111749 можно пополнить номер МТС краденными картами. Роботу достаточно назвать номер карты, срок действия и CVV. Лимит 1000 рублей в сутки на один номер. Но никто не мешает работать с несколькими сим картами МТС. У любого мошенника этих карт могут быть сотни. Далее через МТС банк можно вывести деньги на киви кошелёк и обменять на криптовалюту. Схема рискованная. У нас так двое из чата уехали на нары. Их ошибка была в том, что плохо отмывали. А ведь могли лишний процент отдать, чтобы отмыть должным образом. У ребят был оборот из 1000 сим-карт, и в каждую списывали по 1000₽ ежедневно. Доход не сложно посчитать. Через пару месяцев их приняли, а нам пришлось очистить и сменить приватный чат общения, а также отказаться от работы по РФ. Но я знаю, что многие все равно занимаются аферами на территории РФ, потому что наши банки очень плохо защищены от атак кибермошенников, хотя кто-то думает иначе.
А где берут данные карт?
Есть разные методы, в зависимости от страны. По РФ это делается банально рассылкой фишинг-спама на почту и на номера телефонов под предлогом получить выплату. Фейковые статьи в приложениях Google, Ютуб, где рекламируются инвестиции в Газпром с левыми новостями с якобы федерального канала, чтобы зарабатывать пассивный доход. Или сами представители банков сливают эту информацию. Недавно сам столкнулся, когда заказывал карту Тинькофф. Вам доставляют карту, представитель банка берет ее в руки из конверта, сканирует QR код (делает вид, что так положено) и скрыто фотографирует данные кредитной карты с кодом CVV. Не говоря уже о том, что сливают и фото вашего паспорта с другими данными. А через месяц со счета пропадают деньги до последней копейки.
Продолжение следует.
